+ ¿Quien necesita un plan patrimonial?

Cualquier persona mayor de 18 años. Incluso si tiene cero activos, todos pueden beneficiarse de tener un poder notarial y directivas de atención médica. No tener ningún plan es también un plan. Si no hace nada, su familia tendrá que pasar al menos 12 meses de legalización y les costará al menos el 6% del valor de su patrimonio. Las fincas pequeñas se pueden manejar con cuidado y, en el caso de las fincas grandes, la planificación puede reducir los costos y garantizar que las deudas se lleven a cabo sin mal manejo. Sin planificación patrimonial, un juez designará a alguien para manejar su patrimonio que puede o no estar preparado para manejarlo correctamente.

+ ¿Que es un plan patrimonial?

Un plan patrimonial es un regalo para las personas que más quieres. Brinda seguridad a sus seres queridos y le brinda la certeza de que su propiedad será transferida de la manera que usted desea. En general, un plan de sucesión estará compuesto por un testamento, fideicomiso, poderes notariales y directivas médicas.

La planificación patrimonial aborda cómo se administran sus activos y quién los administrará si usted no puede administrarlos usted mismo. También puede determinar las circunstancias bajo las cuales distribuir sus activos, así como cómo y a quién se distribuyen. La planificación del patrimonio también puede ayudar a administrar cómo se toman sus decisiones de atención médica y quién las toma en situaciones en las que usted no puede hacerlo.

+ ¿Que es un fideicomiso?

Un fideicomiso es un documento legal que actúa como un testamento al documentar cómo desea que se manejen sus asuntos después de su fallecimiento. Los fideicomisos se colocan bajo el control de una persona o entidad, conocida como "fideicomisario", que se encarga de manejar la propiedad de acuerdo con sus deseos. Tenga en cuenta que existen varios tipos de fideicomisos, cada uno de los cuales tiene sus propios requisitos y beneficios.

+ ¿Qué poderes tiene un administrador?

Un administrador tendrá los deberes designados en el fideicomiso, así como los deberes legales que exige la ley. Hay varios deberes legales aplicables a los fideicomisarios para garantizar que estén llevando a cabo el fideicomiso de la manera que desee.

+ ¿Qué se puede usar para financiar un fideicomiso?

Los fideicomisos pueden financiarse con efectivo, vehículos, carteras de acciones, inversiones, bienes raíces y valiosas reliquias familiares.

+ ¿Qué es un poder notarial?

Un poder notarial es un documento legal que otorga a una persona la autoridad para tomar decisiones en nombre de otra persona. El alcance de esa autoridad se puede definir dentro del documento. Se puede usar un poder notarial para permitir que alguien haga cosas como tomar decisiones en su nombre con respecto a la atención médica o la atención al final de la vida, administrar sus finanzas en caso de que esté incapacitado, firmar un documento en su nombre, administrar la propiedad o vender bienes inmuebles en su nombre y cobrar deudas o manejar transacciones comerciales en su nombre.

+ ¿Qué es un testamento?

Un testamento es un documento legal que nombra a ejecutores, tutores e individuos que reciben sus activos. Aunque algunos activos están exentos, la mayoría de los activos pueden estar sujetos a las condiciones que establezca en un testamento. Las exenciones como los activos de copropiedad pasarían directamente a los copropietarios y beneficiarios sobrevivientes, independientemente de las instrucciones del testamento.

+ ¿Qué pasa si mueres sin un testamento?

Cuando una persona pasa sin un testamento o lo sustituirá, todo su patrimonio debe pasar por el proceso de legalización. La falta de testamento requiere que el patrimonio del difunto se distribuya de acuerdo con los estatutos de intestación en lugar de distribuirse de acuerdo con sus deseos.

+ ¿Qué es la legalización?

La sucesión es el proceso judicial para determinar los derechos y obligaciones de los asuntos legales y las finanzas de una persona después de su muerte, incluida la resolución de la deuda y la compensación de títulos. Todo esto debe lograrse antes de que un solo pariente o heredero pueda recibir cualquier parte de la propiedad del difunto. Este proceso se puede evitar con una planificación patrimonial adecuada.

+ ¿Cuánto dura el proceso de legalización?

La duración del proceso de legalización depende de la complejidad del patrimonio. Se deben tener en cuenta los períodos de tiempo requeridos, como un período de reclamos de acreedores de cuatro meses, así como la disponibilidad de fechas de corte y cualquier otro problema que pueda surgir en el camino. En California, la legalización puede tomar hasta 12-24 meses.

+ ¿Hay otras formas de dejar la propiedad además de un testamento?

Ciertos tipos de activos pueden transferirse directamente a los beneficiarios nombrados por otros medios. Estos pueden ser manejados por fideicomisos vivos y otros documentos y procedimientos legales alternativos. Algunos de los activos elegibles para la transferencia incluyen:

• Beneficios del seguro de vida
• Pagar por bienes de muerte
• Planes de jubilación, incluyendo IRA y 401(k)
• Cuentas bancarias fiduciarias
• Transferencia de cuentas de valores mortales

+ ¿Qué pasa si no puedo cuidarme?

La planificación patrimonial puede dar cuenta de situaciones en las que las personas ya no pueden cuidarse y tomar decisiones sin ayuda. En estas circunstancias, documentos como el poder notarial le permiten otorgar a otra persona el derecho y la autoridad para actuar en su nombre. Puede limitar la autoridad a circunstancias especiales o expandirse tan generalmente como desee.

+ ¿Tendré que pagar un impuesto sobre el patrimonio o un impuesto sobre la muerte?

Actualmente, California no tiene un impuesto al patrimonio. Sin embargo, los residentes están sujetos al impuesto federal sobre el patrimonio. Aunque la exención del impuesto federal sobre el patrimonio fluctúa con frecuencia, la exención actual es de $ 11.4 millones para individuos y $ 22.8 millones para parejas casadas. Si su patrimonio vale cerca de esta cantidad, vale la pena invertir en servicios de planificación fiscal para maximizar su refugio fiscal de los impuestos de transferencia.

+ ¿Cuál es la diferencia entre una curatela y una tutela?

California distingue entre la curatela y la tutela. La tutela involucra a niños menores, mientras que la tutela involucra a un adulto discapacitado o incapacitado. Un tutor legal tiene el derecho y la responsabilidad de cuidar a un niño como lo harían los padres: asumen la custodia legal y física. En una curatela, un adulto puede ser nombrado curador de otro adulto que no puede cuidar de sí mismo o administrar sus finanzas solo.

+ ¿Con qué frecuencia debo actualizar mi plan patrimonial?

Es una buena idea revisar su plan de sucesión cada tres o cinco años. Recomendamos sentarse con su abogado de planificación patrimonial y discutir cualquier cambio de vida que haya experimentado desde la última actualización de sus documentos. Modifique su plan patrimonial cada vez que se someta a una experiencia vital importante, como el matrimonio, el divorcio o el nacimiento de un hijo. Si necesita hacer algún cambio, puede presentar un codicilo a su testamento, que reemplaza las cláusulas en su testamento existente por otras nuevas.